Las Criptomonedas con más futuro para invertir

En la actualidad existen más de 10.000 criptomonedas distintas por lo que resulta difícil seleccionar los proyectos con mayor potencial a la hora de hacer una cartera de inversión.

Si quieres invertir en monedas digitales y no sabes por donde empezar, este artículo te puede resultar útil. A continuación voy a compartir una lista con algunas de las criptomonedas con más futuro para invertir en 2021 y en los próximos años.

Invertir en Criptomonedas con potencial en el largo plazo

A la hora de invertir o hacer trading en criptomonedas, existen distintas formas de seleccionar proyectos que tengan potencial de crecimiento.

Lo correcto es hacer una estudio en profundidad de distintas criptos para seleccionar las que resulten más prometedoras de cara al futuro.

Nos centraríamos en factores tales como entender su propuesta de valor, la distribución de tokens, el análisis de su whitepaper, revisión del roadmap o el estudio de sus gráficas.

Esto requiere tener conocimientos sobre análisis fundamental de monedas digitales, análisis técnico y gestión del riesgo.

Si no disponemos de tiempo o de conocimientos avanzados en monedas digitales, podemos simplificar la selección de proyectos prometedores centrándonos en criptomonedas punteras, de gran capitalización y líderes en sus respectivos sectores.

De esta manera la lista de candidatos para nuestra cartera se reduce mucho y podemos tener una exposición a las mercado de las criptodivisas mediante un portfolio diversificado.

La idea de este post es precisamente esa, hacer una selección de proyectos sólidos, que se encuentren en constante desarrollo y formen parte de sectores en crecimiento.

Las Criptomonedas con más futuro en 2021 y 2022

A continuación vamos a ver las criptomonedas que tienen un futuro prometedor en 2021 y de cara al próximo 2022.

1. Bitcoin (BTC)

Categoría: Medio de pago y reserva de valor

Rentabilidad año 2021: 70%

Empezamos la lista con Bitcoin por ser sin duda la criptomoneda más importante de todas. Bitcoin fue un proyecto pionero que permitió por primera vez en la historia que sus usuarios crearan y manejaran su dinero sin la intervención de bancos, gobiernos y terceras personas.

Algunos de los motivos por los que la considero la criptomoneda más valiosa son:

  • Tiene la mayor liquidez y capitalización
  • Es la criptomoneda más ampliamente usada
  • Facilidad para adquirirse por alguien que empieza en el mundo de las monedas digitales.
  • Facilidad para invertir en ella ya que existen muchas formas de hacerlo como pueden ser comprando Bitcoins directamente, pero también a través de contratos de futuros, opciones, cfds o fondos de inversión.
  • Bajo riesgo de inflación ya que se encuentra minado prácticamente el 90% de los Bitcoins.

El objetivo principal desde su creación fue funcionar como dinero digital, pero actualmente va mas allá de un medio de pago.

Las características únicas de Bitcoin y su adopción han hecho que sea considerado a menudo como una reserva de valor comparable al Oro.

En un momento en el que los Bancos Centrales llevan a cabo políticas monetarias anormalmente expansivas, Bitcoin propone lo contrario: descentralización y una cantidad de unidades monetarias limitada que se emite cada vez de forma más lenta.

¿Por qué es Bitcoin es una buena inversión?

Además de por todos los motivos anteriores, es la criptomoneda más demandada por ser ampliamente conocida y aceptada. La exposición tanto de particulares como de instituciones va en aumento, pero de manera global la adopción sigue siendo pequeña, por lo que su sigue teniendo margen de crecimiento a lo largo del tiempo.

2. Ethereum (ETH)

Categoría: Contratos inteligentes

Rentabilidad año 2021: 412%

Ethereum es la segunda criptomoneda por popularidad y capitalización de mercado.

A diferencia de Bitcoin que es un método de pago, Ethereum es un gran sistema operativo descentralizado de código abierto. Fue pionero al introducir la idea de los contratos inteligentes, que permiten a los desarrolladores crear aplicaciones descentralizadas (DAps)

Los contratos inteligentes permiten la realización de transacciones si ciertas condiciones se cumplen. Dicha transacción se realizaría de manera automática y sin que haya terceras partes involucradas, además de ser irreversible y rastreable.

Dispone de un lenguaje de programación propio (Solidity) que permite la realización de aplicaciones descentralizadas que funcionan en la Blockchain y no en un servidor central.

El motivo principal por el que invertir en Ethereum es que es la criptomoneda más demandada sobre la que pueden crear aplicaciones prácticas.

Un claro ejemplo es el crecimiento exponencial de las finanzas descentralizadas (DeFi) que pretenden revolucionar los servicios financieros tradicionales. Las plataformas Defi permiten desde recibir intereses al depositar tus criptomonedas a poder solicitar préstamos, todo ello haciendo uso de contratos inteligentes.

Te dejo el enlace a un artículo sobre los mejores libros de criptomonedas que te puede ser útil si quieres aumentar tus conocimientos para poder analizar cualquier proyecto y comprender mejor su funcionamiento.

3. Chainlink (LINK)

Categoría: Oráculos descentralizados

Rentabilidad año 2021: 146%

Chainlink es una de las criptomonedas que podemos considerar baratas se encarga de llevar datos del mundo real a los contratos inteligentes en la blockchain, lo que se conoce como una red descentralizada de oráculos.

Las dos piezas fundamentales para entender Chainlink son:

  • Por un lado tenemos los contratos inteligentes, que como hemos dicho explicado anteriormente, son acuerdos programados que se ejecutan cuando se cumplen determinadas condiciones.
  • Y por otro lado tenemos los oráculos, que básicamente son fuentes de datos de todo tipo del mundo real. Algunos ejemplos de la información que proporcionan son una prueba de pago en una cuenta bancaria, el resultado de un evento deportivo o la cancelación de un vuelo de avión.

Resumiendo los explicado hasta aquí, tenemos contratos inteligentes que se ejecutarán de manera automática cuando se cumpla un determinado hecho o evento, el cual será determinado por un oráculo.

En este punto entra en juego Chainlink, que es una red descentralizada que junta a compradores de datos (usuarios de contratos inteligentes) y proveedores de datos (oráculos). Cuando un contrato inteligente solicita una determinada información, Chainlink elige la información mejor valorada entre toda la proporcionada por los oráculos disponibles y luego realiza el pago entre comprador y vendedor.

En definitiva, Chainlink es el punto de enlace entre la información del mundo real y las cadenas de bloques.

La criptomoneda LINK tiene potencial de revalorización debido a que su uso es cada vez mayor al tener funciones claves, como por ejemplo ser el medio de pago para los distintos nodos que configuran la red.

4. Yearn.finance (YFI)

Categoría: Agregador de intereses

Rentabilidad año 2021: 70%

Yearn.finance es una aplicación descentralizada que maximiza los retornos en nuestras inversiones dentro del ecosistema de las finanzas descentralizadas (DeFi).

Para entender esto, hay que pensar en primer lugar que existen distintas plataformas descentralizadas que permiten pedir y facilitar prestamos en distintas criptomonedas. Cuando depositas tu dinero para que sea prestado, recibes una comisión por hacerlo. Según varios factores, los intereses por depositar tu dinero varían y por tanto también lo hace tu rentabilidad.

La función de YFI es mover el dinero por las distintas plataformas para conseguir intereses lo más altos posibles.

Este protocolo esta basado en los «smart contracts» de Ethereum y permite automatizar las tareas: buscar los mejores intereses, enviar los activos y pagar las tasas correspondientes por la transmisión de dicho activos.

5.Syntetix (SNX)

Categoría: Derivados financieros

Rentabilidad año 2021: 50%

Syntetix es una de las criptomonedas que podemos considerar «baratas» pero con futuro en 2021. Es un software que permite a los usuarios crear nuevos activos digitales que replican el comportamiento de activos del mundo real como el oro, acciones de bolsa o divisas.

Los nuevos activos creados, denominados «activos sintéticos», son llevados a la red de Ethereum en donde pueden ser transferidos. Por ejemplo, el activo sintético sUSD, replicaría el comportamiento del precio del Dollar Americano. Y una vez creado, puede ser intercambiado mediante contratos inteligentes.

Se puede decir que Syntetix es una plataforma descentralizada para crear derivados financieros y operar con ellos. De alguna forma se podría comparar con los derivados de los mercados financieros, como por ejemplo los contratos de futuros sobre materias primas, índices o divisas.

La utilidad de los tokens SNX viene principalmente de que son usados para generar nuevos activos en la plataforma.

6. Aave (AAVE)

Categoría: Plataforma de préstamos descentralizados

Rentabilidad año 2021: 350%

AAVE es un sistema descentralizado que permite prestar, obtener préstamos y conseguir intereses de distintas monedas digitales. Hace las labores de una entidad prestamista pero todo ello sin terceras partes involucradas mediante el uso de contratos inteligentes.

La idea es muy sencilla y Aave la ejecuta a la perfección: junta a aquellos que quieren obtener un préstamo con aquellos que prestan criptomonedas a cambio de intereses. Por su parte, los que solicitan el préstamo ponen una garantía denominada «colateral».

Pertenece al sector DEFI (Finanzas Descentralizadas) y fue el primer proyecto de su categoría. Desde sus inicios en 2017 ha evolucionado mucho y actualmente permite solicitar y prestar un total de 17 criptomonedas distintas.

7. Polkadot (DOT)

Categoría: Interoperabilidad y escalabilidad

Rentabilidad año 2021: 287%

Polkadot es una red que permite la conexión entre diferentes blockchains, facilitando la transferencia de cualquier dato o activo entre ellas.

Polkadot es un proyecto con potencial porque se encarga de resolver algunos de los problemas con los que se encuentran los distintos protocolos en la blockchain, como son la falta de interoperabilidad y de escalabilidad.

La interoperabilidad hace referencia a la idea de que distintas blockchains puedan interactuar unas con otras y comunicar su información de forma segura. La escalabilidad la capacidad de una red de procesar muchas transacciones en un intervalo de tiempo determinado.

Polkadot esta diseñado para operar dos tipos de cadenas de bloques: una red principal y unas redes secundarias creadas por los usuarios, llamadas «parachain». Estas tienen la misma seguridad que la principal pero pueden ser personalizadas por los creadores y darles muchos usos diferentes.

Polkadot permite que las distintas blockchains se comunicen entre si de manera segura gracias a un algoritmo de consenso común.

8. Uniswap (UNI)

Categoría: Exchange descentralizado

Rentabilidad año 2021: 542%

Uniswap es un exchange descentralizado, es decir, no es propiedad ni es controlado por una entidad individual. Permite el intercambio de distintos ERC20 tokens mediante contratos inteligentes.

Para entender sus ventajas, hay que pensar que en un exchange tradicional los usuarios no pueden controlar sus fondos debido a que no disponen de las claves privadas.

En Uniswap siempre tenemos nuestras monedas digitales bajo control, al ser depositadas directamente en nuestro monedero de criptomonedas al realizar cualquier operación. Si quieres usar la plataforma, solamente necesitas una dirección de Ethereum y un monedero como Metamask.

Otra diferencia respecto a los sitios tradicionales para comprar criptodivisas es que Uniswap es de código abierto y está diseñada para dar un servicio sin cobrar comisiones de manera directa.

Invertir en Uniswap, es una opción a tener en cuenta ya que es uno de los proyectos más revolucionarios y usados en la actualidad. Resuelve de forma elegante un problema real: el riesgo de depositar criptomonedas en los exchanges tradicionales en donde no tenemos el control de nuestros activos. A esto se le suma la posibilidad de operar de manera más económica.

9. Binance (BNB)

Categoría: Exchange

Rendimiento año YTD: 1195%

Una criptomoneda que no podemos olvidar en este año 2021 es BNB. Como la mayoría de vosotros sabréis, BNB es la criptomoneda creada en 2017 por el exchange Binance.

El token BNB tiene varios usos entre los que están:

  • Pago de comisiones con descuento por la compra / venta de criptomonedas dentro del exchange.
  • BNB puede ser usado como garantía para solicitar préstamos en algunas plataformas.
  • Token utilizado en el exchange descentralizado de Binance
  • Permite invertir en el lanzamiento de nuevos proyectos (ICOs) a través del denominado “Binance Launchpad”.

Desde el nacimiento de Bitcoin, los exchanges son una pieza fundamental dentro del ecosistema de las criptomonedas. Sin ellos sería imposible invertir o hacer trading, siendo además el medio a través del cual ingresamos y retiramos nuestro dinero FIAT.

A medida de que la adopción de las monedas digitales aumenta, su importancia y uso va siendo mayor. Un ejemplo de la expansión de este sector es la salida a bolsa del exchange Coinbase el próximo 14 de abril de 2021. Los datos publicados sobre el primer trimestre de este año, con unos ingresos de 1.800 millones de dólares, nos da una pista de hacia dónde se dirige el mercado.

Continuando con Binance, además de todo lo anterior, debemos tener en consideración que:

  • Binance es el exchange con más volumen del mundo
  • Se encuentra en constante innovación tanto de los  productos como de los servicios que ofrece.
  • Cada trimestre, tal y como indica en su whitepaper, se produce una quema de parte de sus tokens. En la práctica esto significa que la cantidad de tokens permanece finita, siendo cada vez más escasos y con una tendencia a la subida de precio en el largo plazo.

10. Flow (FLOW)

Categoría: Blockchain NFTs

Rentabilidad año 2021: 5%

Algo que está marcando el año 2021 en el mundo crypto, es la irrupción de los Tokens no Fungibles. La inversión en NFTs está creciendo rápidamente y es uno de los sectores a tener en cuenta a la hora de invertir en criptodivisas. Por ello, vamos a incluir en esta lista a uno de los proyectos más prometedores.

Flow es una blockchain descentralizada diseñada como base para una generación de juegos, aplicaciones y activos digitales. Detrás de este proyecto están los desarrolladores de Krypto Kitties, un juego de coleccionables que se hizo viral en 2017.

El diseño de la blockchain Flow permite a los desarrolladores crear negocios relacionados con los criptoactivos muchos de los cuales ya se encuentran en funcionamiento actualmente. Un ejemplo es el juego NBA Top Shot, en el que se coleccionan e intercambian momentos claves de los partidos de la NBA.

El token de su cadena de bloques (FLOW) es necesario para que funcione la red y todas las aplicaciones que se vayan creando. Igualmente está diseñado como método de pago y reserva de valor en la economía de Flow.

11. Solana (SOL)

Categoría: Contratos inteligentes

Rentabilidad año 2021: 6200%

Solana es un proyecto de código abierto que compite en la carrera por ser la blockchain más rápida, segura y escalable. Sus rivales son Ethereum y otras cadenas de bloques de alto rendimiento como Cosmos.

Para ello cuenta con grandes innovaciones entre las que destaca su consenso denominado «Prueba de Historia». Las características de Solana han atraído a más de 300 proyectos relacionados con Defi, NFTs, Oráculos o WEB 3.0 que funcionan en su plataforma.

12. Terra (LUNA)

Categoría: Medio de pago

Rentabilidad año 2021: 4885%

Terra es un protocolo formado por diversas stablecoins vinculadas a una gran variedad de monedas FIAT (Dollar, Euro, Yen…) con el objetivo de poder ser utilizadas en sistemas de pagos alrededor del mundo. Las Terra stablecoins son muy fáciles de gastar, pueden ser enviadas de manera instantánea a cualquier parte del mundo y con bajas comisiones.

En la actualidad Terra ha conseguido varios acuerdos con plataformas de pago, especialmente en la región de Asia y el Pacífico, como por ejemplo el anuncio de colaboración en 2019 con la empresa CHAI.

13. Polygon (MATIC)

Categoría: Escalabilidad red Ethereum

Rentabilidad año 2021: 8217%

Polygon es una plataforma desarrollada para solucionar los problemas de escalabilidad de la red Ethereum mediante la verificación de transacciones en blockchaian laterales o sidechains.

Ethereum trabaja casi siempre al limite de su capacidad y en 2021 el problema es muy notable debido al mercado de los NFTs y la adopción masiva de aplicaciones DeFi. Esto hace que la red trabaje de manera muy lenta y las comisiones sean muy elevadas, problemas que intenta resolver Polygon.

14. Avalanche (AVAX)

Categoría: DeFi

Rentabilidad año 2021: 1085%

Avax es una plataforma diseñada para la emisión y comercialización de cualquier activo financiero, como pueden ser acciones o comodities, de manera global. La idea consiste en unificar el intercambio de productos financieros en una misma red creando un sistema global para la emisión y el comercio de todos los bienes digitales.

Avalance esta formada por 3 cadenas de bloques (X-Chain, P-Chain y C-Chain) las cuales están validadas y protegias por la red primaria. Es una red con un alto rendimiento gracias al diseño de su protocolo de consenso llamado Avalanche que permite permite validar miles de transacciones por segundo.

15. Fanthom (FTM)

Categoría: Contratos Inteligentes / Defi

Rentabilidad año 2021: 4660%

Fanthom es una plataforma de contratos inteligentes que supera las limitaciones de las antiguas blockchains. Usa la tecnología DAG que permite construir sistemas distribuidos idénticos a los creados usando cadenas de bloques pero presentando muchas ventajas.

Además de ser más eficiente y escalable que otras plataformas, su mecanismo de consenso está específicamente creado para facilitar el funcionamiento de aplicaciones DeFI y otros servicios relacionados basados en contratos inteligentes.


Fuente sobre rentabilidad de las criptomonedas en 2021 (%YTD): Coinmarketcap

CONCLUSIÓN

Como dije al principio, todas las criptomonedas de la lista son proyectos prometedores en sus respectivos sectores, por lo que son buenos candidatos a la hora de invertir en 2021 o de planificar una cartera con vistas al futuro año.

Antes de terminar, me gustaría recordar que este artículo no constituye ningún tipo de consejo financiero. Si quieres comprar Bitcoin o cualquier otra criptomoneda, debes informarte y tomar tus propias decisiones de manera meditada.

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