Mercados financieros: ¿Dónde hacer trading?

¿Qué son los mercados financieros? ¿Cuáles son los más importantes? ¿En que mercado financiero debo hacer trading? Estas son algunas de las preguntas que voy a intentar responder en este artículo.

Cuando un trader está empezando, tiene que elegir en que mercado quiere operar. Resulta de gran valor analizar las características de cada uno para escoger la opción que mejor se adapte a sus objetivos.

¿Qué son los mercados financieros?

Mercados financieros

Entender que son los mercados financieros puede ser confuso en un principio ya que hay un montón de términos que giran a su alrededor. En los medios oímos hablar constantemente de los mercados, productos financieros, Wall Street, mercados de capitales, etc

Independientemente del término usado, se podría decir que los mercados financieros son el lugar en donde los traders e inversores compran y venden activos financieros.

Estos activos financieros incluyen entre otros las acciones de bolsa, criptomonedas, derivados o divisas.

⚠️ Como vimos en otro artículo anterior, las compras y ventas se realizan a través de brokers que son los intermediarios entre nosotros y los mercados financieros.

Mercado Forex

El mercado de intercambio de divisas o mercado Forex, es el mercado financiero más grande del mundo y en el se negocian divisas.

¿COMO FUNCIONA EL MERCADO FOREX?

En el mercado Forex, las divisas están siempre cotizadas y negociadas en parejas. Es decir, para conocer el valor de una divisa es necesario compararlo con otra.

Par de divisas

El par significa que se está comparando el valor de un Euro con el valor de un Dolar. Por tanto, si la cotización del par EUR/USD es 1.22, significa que por cada Euro obtendríamos 1.22 Dolares.

Por tanto, operar en Forex consiste en especular sobre el movimiento de una divisa respecto a otra. Ejemplo:

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El par EUR/USD cotiza a 1.22. Si el valor pasa a 1.30, quiere decir que el Euro ha aumentado de valor respecto al Dolar y podemos sacar beneficio de ello si hemos comprado y vendido dicho par en el momento adecuado.

CARACTERÍSTICAS PRINCIPALES DEL MERCADO FOREX

  • Mercado en funcionamiento 24 horas al día de lunes a viernes. Comienza a operar los domingos por la tarde con la apertura del mercado de Australia y finaliza los viernes con el cierre de Estados Unidos (Nueva york).
  • Mercado de gran liquidez
  • Capital requerido para abrir una cuenta suele ser pequeño.
  • Alto apalancamiento disponible
  • Comisiones por abrir y cerrar operaciones bajos
  • Permite operaciones en largo y en corto por lo que podemos beneficiarnos tanto si el mercado sube como si baja
  • Factores políticos, geopolíticos y de política fiscal entre otros, tienen mucha influencia en el mercado de divisas.

Te dejo este artículo por si quieres saber más sobre el mercado forex.

⚠️ Horarios muy amplios de negociación, gran liquidez y bajos costes por operar hacen que sea un mercado a tener en cuenta.

Mercado de acciones en bolsa

Las acciones de bolsa son uno de los activos financieros en que pensamos a la hora de hacer trading online o invertir.

El mercado de las acciones es el mercado en el que las empresas emiten títulos con el fin de obtener financiación. Los inversores por su parte pueden comprar acciones y de esta manera tienen una pequeña parte de la empresa.

¿CÓMO FUNCIONA EL MERCADO DE ACCIONES?

El capital social de las empresas, esta formado por un numero determinado de acciones que son puestas a la venta para financiarse. Por lo tanto una acción es una participación en una empresa y las personas que compran dichas acciones obtienen dividendos de forma periódica.

Cada acción tiene un precio en cada momento, el cual va fluctuando básicamente según lo bien o mal que la empresa desempeñe su actividad.

Acciones de bolsa, ticker y precio.

CARACTERÍSTICAS PRINCIPALES DEL MERCADO DE ACCIONES DE BOLSA

  • El horario de funcionamiento es mucho más reducido que el del resto de mercados. Por ejemplo, el horario del mercado de Estados unidos es de 15:30 a 22:00 (horario en España), por lo que permanece abierto 6 horas y media.
  • El apalancamiento es muy reducido.
  • La liquidez en algunos casos puede ser menor, según la popularidad de las empresas.
  • La venta en corto está restringida en acciones.
  • Es posible realizar análisis del volumen y de profundidad de mercado.
  • Las empresas presentan cuentas de resultados trimestralmente y suelen ser periodos de mucha volatilidad, por lo que hay que tenerlo en cuenta si tengo posiciones abiertas.

⚠️ La simplicidad a la hora de operar con acciones de bolsa y la imposibilidad de abusar del apalancamiento hacen que sea un mercado muy sencillo para empezar.

Índices Bursátiles

Los indices búrsatiles no son un mercado en sí, pero tienen mucha relación con las acciones de bolsa y por eso he decidido incluirlos en este apartado. Es interesante conocerlos ya que suelen ser operados habitualmente.

Los índices bursátiles se forman al combinar las empresas individuales de un país. Viendo el comportamiento de un índice, un inversor puede identificar el sentimiento y el estado de la economía de un determinado país.

Un ejemplo sería en España el IBEX35. Es el indice bursátil español más importante y está formado por las 35 empresas con más liquidez del mercado español: Telefónica, Banco Santander, BBVA, Iberdrola, Repsol, etc

Gráfico de un índice búrsatil

Si invirtiéramos en el IBEX35, lo estaríamos haciendo simultáneamente en las 35 empresas a la vez, teniendo en cuenta que las de mayor capitalización bursátil tienen mayor peso dentro del índice.

Algunos de los índices bursátiles más importantes del mundo son:

  • SP500: formado por las 500 empresas más grandes de Estados Unidos
  • NASDAQ100: valores de las 100 empresas tecnologías más importantes de Estados unidos
  • EURO STOXX50: 50 de las principales empresas de la zona Euro
  • DAX: indice bursátil de las 30 compañías más grandes de Alemania

⚠️ No es posible invertir directamente sobre los índices bursátiles y hay que hacerlo a través de algún instrumento financiero como ETFs, Futuros, Opciones o CFDs.

Mercado de criptomonedas

El mercado de criptomonedas es el más nuevo de todos, teniendo su inicio en 2009 con la creación de Bitcoin.

Una criptomoneda, criptodivisa o criptoactivo es un medio digital de intercambio que utiliza criptografía para asegurar las transacciones, controlar la creación de unidades adicionales y verificar la transferencia de activos. Dicho de forma más sencilla, las criptomonedas son dinero virtual que pueden ser intercambiadas y operadas como cualquier otra divisa tradicional.

¿COMO FUNCIONA EL MERCADO DE LAS cRIPTOMONEDAS?

Al igual que sucede con las divisas tradicionales, el valor de cada criptomoneda se obtiene al cruzarse con otras divisas, tanto tradicionales como con otras criptodivisas.

La criptomoneda más importante es Bitcoin, pero en la fecha en que escribo este artículo existen más de 4000 distintas.

Todas estas criptomonedas se conocen como Altcoins, que es un término que se utiliza para referirse a las monedas alternativas a Bitcoin. Algunos ejemplos son Ethereum, Ripple, Stellar Lumen, Tether, Litecoin, Neo, Iota, etc.

Si queremos invertir en criptomonedas, lo mejor es empezar por las de mayor capitalización. En la web Coinmarketcap podemos encontrar toda la información necesaria al respecto.

CARACTERÍSTICAS PRINCIPALES DEL MERCADO DE LAS CRIPTOMONEDAS

  • Mercado en funcionamiento continuo, 24 horas y 7 días a la semana.
  • La liquidez es menor comparada con el resto de mercados.
  • Las compras se realizan a través de Exchanges que son los equivalentes a los Brokers tradicionales.
  • Mercado muy volátil.
  • El análisis técnico a grandes rasgos es similar a realizar un análisis en otro mercado.
  • El análisis fundamental es muy específico a este tipo de mercado y requiere de métodos de análisis particulares.

⚠️ Sus características hacen que sea un mercado complicado de operar. Entre otras cosas requiere que tengamos conocimientos sobre el funcionamiento de las criptomonedas para poder hacernos cargo de la protección de nuestro capital. Como punto positivo, es un mercado nuevo y en desarrollo que puede dar rendimientos muy superiores al resto. Por ello desde un punto de vista estratégico, quizás lo conveniente no sea realizar trading pero si invertir en plazos de tiempo mas amplios.

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Mercado de futuros

Los futuros pertenecen al grupo de los derivados financieros y por ello se basan en el precio de otro activo.

De los que mercados financieros que hemos visto, este es a mi juicio el más complicado de entender por lo que daré una información básica.

¿COMO FUNCIONA EL MERCADO DE FUTUROS?

El mercado de futuros consiste en la compra / venta de contratos estandarizados sobre materias primas o ciertas activos financieros que se ejecutarán en una fecha futura.

Pero como esta explicación es liosa, digamos de forma sencilla que un contrato de futuros es un instrumento financiero que te permite invertir en un determinado bien o activo como pueden ser materias primas, indices, valores de los bonos, tipos de interés, etc.

Un ejemplo serían los contratos de futuros sobre el Oro. Si pienso que va a revalorizarse, una opción sería comprar Oro físico con las dificultades que ello supone. Otra opción sería hacerlo mediante contratos de futuros cuyo valor fluctúa de manera similar al del precio de una onza de Oro (no es exacto pero trato de simplificar). Si el precio del Oro sube, lo hará también el del contrato y podré sacra un rendimiento.

CARACTERÍSTICAS PRINCIPALES DEL MERCADO DE FUTUROS

  • Gastos de comisiones bajas
  • Dependiendo del tipo de contrato, el capital requerido para operar puede ser mayor al de otros mercados.
  • Permite apalancarse, es decir, comprar un contrato de futuros «pagando» solo una pequeña parte del precio total.
  • Puedes operar en corto.
  • Mercado de gran liquidez.
  • Contratos de futuros sobre una gran variedad de materias primas, índices bursátiles, tipos de interés, etc.

⚠️ Los contratos de futuros son más complicados de entender que el resto y suelen requeridrde un capital más elevado. No obstante para mi son indispensables ya que permiten invertir en multitud de bienes o activos.

¿Qué mercado elegir para hacer trading?

Hasta aqui hemos visto los principales mercados y sus características. En que mercado operar es una decisión que depende de nuestra situación y objetivos personales.

Si estas empezando, te indico 3 puntos a tener en cuenta a la hora de elegir.:

  • Horarios: que te permitan compatibilizar el trading con tu vida cotidiana.
  • Capital necesario: que puedas empezar con pequeñas cantidades, que te permitan cometer errores mientras que aprendes sin perder mucho dinero.
  • Dificultad del activo financiero: según lo difícil que te resulte entender como funcionan los distitos productos. No es lo mismo la sencillez de comprar acciones de bolsa que hacer trading mediante contratos de futuros.

Esto ha sido todo, hemos repasado los cuatro mercados más importantes a mi juicio a la hora de hacer trading. Espero que te sea de utilidad y entiendas las diferencias que existen entre unos y otros.

No olvides dejar cualquier duda o sugerencia en los comentarios.
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