¿Qué es el Trading en Forex y Cómo Funciona?

Guía de Trading >> Curso de Forex

En esta guía, vamos a ver todo lo que necesitas saber sobre el Forex, el mercado financiero más grande del mundo. Y después hablaremos del Trading en Forex, que es la forma más popular de especular con los movimientos de los distintos pares de divisas con el objetivo de conseguir beneficios económicos.

¿Qué es el Forex?

FOREX es el mercado global de cambio de divisas y corresponde a la abreviatura del término inglés Foreing Exchange, lo que se podría traducir por algo como «intercambio de monedas extranjeras».

También se conoce con algunos nombres distintos como pueden ser FX, currency market o mercado de divisas.

Lo que se hace en el Mercado Forex es intercambiar una divisa por otra, como por ejemplo Euros (EUR) por Dólares (USD).

A continuación vamos a ver algún ejemplo práctico del mercado de divisas:

Supongamos que vamos a viajar a cualquier otro país del mundo que tiene una moneda distinta a la nuestra. Antes de iniciar nuestro viaje nos dirigiremos a nuestro banco y cambiaremos nuestra moneda (por ejemplo euros) por la moneda del país a la que vayamos a viajar (Dólares, Yenes, Libras…)

Ejemplo de como funciona el Forex

De esta manera, hemos participado en el mercado Forex cambiando una divisa por otra a un determinado tipo de cambio.

⚠ A menudo verás los términos FX, Forex y Mercado de divisas. Todos estos términos son sinónimos y se refieren al Mercado Forex.

Quiénes participan en el Mercado de Divisas

Teniendo en cuenta lo sumamente grande que es el mercado Forex te puedes preguntar, ¿pero quienes son los participantes del mercado de divisas?.

Podríamos resumirlo en tres grandes bloques:

  • Bancos: ya sean Bancos Centrales, Bancos comerciales y Bancos de inversión.
  • Grandes corporaciones: pueden participar para invertir directamente en divisas o para realizar coberturas en carteras de inversión por poner algunos ejemplos.
  • Personas de manera individual o pequeñas empresas: cualquier persona, para hacer trading o para pagar cuando compramos en una tienda online de otro país entre otros motivos. También dentro de este grupo están los pequeños comercios, Brokers etc.

¿Qué es el Trading en Forex?

El Forex Trading consiste en especular con las variaciones de la cotización de los pares de divisas para conseguir un beneficio económico por la diferencia que se produzca entre el precio de compra y el precio de venta.

Por ejemplo, un trader de Forex podrá comprar dólares estadounidenses (y vender sus euros) si cree que el dólar se fortalecerá en valor y por tanto su cotización subirá. Esto se hace operando mediante pares de divisas y lo veremos a continuación.

Divisas para hacer operar en Forex

Una divisa es toda moneda extranjera, es decir, monedas oficiales distintas a la de nuestro propio país.

Principales divisas mundiales

Cada país o región tiene su propia divisa y una forma de determinar su valor es comparándola con la de otros países. Por ejemplo, si queremos saber lo que vale un Euro lo podemos comparar con el Dólar.

Es lo que se conoce como pares o cruces de divisas.

Por ejemplo, el par Euro/Dólar (EUR/USD) significa que estamos comparando el valor de un Euro con el valor de un Dólar.

Existe un gran número pares o cruces de divisas y se suelen clasificar en pares de divisas mayores, menores y exóticas.

Los pares mayores son los negociados más a menudo y cuentan con una mayor liquidez:

  • EUR/USD: Euro vs Dólar Americano
  • GBP/USD: Libra Esterlina vs Dólar Americano
  • AUD/USD: Dólar Australiano vs Dólar Americano
  • NZD/USD: Dólar Neozelandés vs Dólar Americano
  • USD/CAD: Dólar Americano vs Dólar Canadiense
  • USD/JPY: Dólar Americano vs Yen

Los pares menores se negocian con menos frecuencia y tienen una menor liquidez. Algunos ejemplos son:

  • EUR/JPY: Euro vs Yen
  • AUD/NZD: Dólar Australiano vs Dólar Neozelandés
  • EUR/GBP: Euro vs Libra Esterlina
  • EUR/CHF: Euro vs Franco Suizo

Y por último están los pares exóticos que son cruces entre una divisa mayor y otra de un país pequeño o emergente. Rara vez se operan, siendo algunos ejemplos el USD/MXN (Dólar vs Dólar Mexicano) o EUR/TRY (Euro vs Lira Turka).

Cómo funciona el Trading de Forex

En Forex es posible ganar dinero tanto con la subida como con la bajada de las divisas. Es lo que se conoce respectivamente como abrir operaciones en «Largo» o en «Corto».

  • Hacer trading en Largo o «Long» consiste en comprar un par de divisas si piensas que la divisa base aumentará de valor y por lo que venderás más caro.

Veamos a continuación una operación en largo en el par USD/JPY (Dólar Americano / Yen):

  • Hacer trading en Corto o «Short», consiste en especular con que el precio de un par de divisas va a bajar. Para ello primero vendemos y recompramos cuando el precio ha caído.

En el siguiente ejemplo vemos una operación en Corto en el par USD/CAD (Dólar Americano / Dólar Canadiense):

Puede resultar un poco confuso operar en corto, pero por ahora simplemente piensa que conseguimos un beneficio si hay una diferencia entre el precio de entrada (arriba) y el precio en donde cierro la operación (abajo).

Fundamentos del Trading de Divisas

Ahora vamos a ver algunos de los conceptos básicos del trading de divisas que debes conocer.

Cómo se lee un par de divisas

Pares de divisas: divisa base y divisa cotizada.

Un par de divisas se divide en la divisa base y en la divisa cotizada.

  • EUR (Euro) es la divisa base o primera divisa que es la que intercambiamos por Dólares.
  • USD (Dólar) es la denominada divisa cotizada o segunda divisa.
  • Precio: es la cotización del cruce de divisas

La cotización de un par de divisas se suele expresar de una forma similar a esta:

EUR/USD 1.22

El número a la derecha es la tasa de cambio que expresa cuantas unidades de una divisa se necesitan para obtener una unidad de la otra.

¿Que significa todo esto según el ejemplo anterior EUR/USD 1.22? Pues que por 1 EURO nos darían 1.22 DOLARES.

¿Por qué se mueve el Mercado de Divisas?

Los pares en Forex se mueven por distintos factores que afectan a las divisas. Entre los más importantes se encuentran:

  • Datos económicos: las divisas respaldadas por economías fuertes son muy demandadas. Algunos datos económicos clave que pueden tener impacto en el precio de las divisas son la inflación o las cifras de desempleo.
  • Bancos centrales: fijan los tipos de interés e influyen en el flujo de circulación del dinero.
  • Motivos políticos: la incertidumbre política en algunos paises hace que baje la demanda de algunas divisas y el dinero se dirija a mercados más seguros cómo el Franco suizo o el Dólar Estadounidense.

Horarios del Mercado Forex

El horario del mercado Forex es muy amplio. Funciona 5 días a la semana y 24 horas al día. La apertura es el lunes por la mañana según horario australiano y cierra el viernes por la noche con el cierre del mercado americano.

Cada día hay 4 sesiones que corresponden a cada uno de los mayores mercados mundiales.

  • Londres
  • Nueva York
  • Sidney
  • Tokio

Términos Básicos del Trading de Forex

La mejor manera de entender mejor el Forex es aprender su lenguaje. Te dejo unos pocos términos para que puedas ir empezando.

Broker de Forex

Un broker es una empresa intermediaria que nos permite hacer operaciones en el mercado de divisas.

Precio ASK y Precio BID

Cuando miras la cotización de un par de divisas en el broker, verás dos diferentes precios: el precio ASK y el BID. El precio ASK es que precio que tienes que pagar cuando compras y el precio BID es el precio que tienes que pagar cuando vendes.

Precio Ask y precio Bid

¿Qué es el spread?

El precio BID siempre es menor que el precio ASK y la diferencia es conocida como SPREAD que representa el coste por operar.

Simplificando mucho digamos, que el spread en Forex es el dinero que cobra un broker por ejecutar nuestras operaciones.

¿Qué es un PIP?

Los pares de monedas se mueven en pequeños incrementos. El valor mínimo de dichos incrementos es lo que conocemos como PIP en Forex.

Lotes

Un lote en Forex es la unidad de medida que se utiliza a la hora de comprar o vender un par y corresponde a cien mil unidades de la moneda base.

Luego existen unidades más pequeñas como son el mini-lote y el micro-lote.

Apalancamiento

A la hora de operar en el mercado Forex disponemos de la posibilidad de apalancarnos y
tomar dinero prestado. Esto permite operar con más dinero y obtener mayores beneficios (pero también más pérdidas).

Margen

El margen está relacionado con el apalancamiento ya que es la cantidad de depósito inicial que hay que poner para abrir un mantener una posición apalancada.

¿Por qué la gente hace Trading en Forex?

Vamos a repasar algunos de los motivos por los que la gente hace trading en Forex y algunas razones por las que otros prefieren mantenerse alejados de este mercado.

Ventajas:

  • Es el mercado en que el más operaciones se hacen diariamente en el mundo, por ello es sencillo entrar y salir de una posición en la mayoría de las divisas. Por tanto se dice que es un mercado muy líquido.
  • El mercado Forex tiene horarios muy amplios y facilitan poder ajustar la operativa según nuestro estilo de vida. Si por ejemplo tenemos un trabajo de 8 horas, podemos adaptar nuestra forma de hacer trading a ello.
  • Nos permite empezar con poco capital e ir incrementándolo según tengamos resultados más sólidos.

Inconvenientes:

  • Requiere que estemos muy atentos a las diferentes noticias y eventos ya que suelen producir aumentos bruscos de volatilidad.
  • Los apalancamientos que permiten los brokers pueden jugarnos malas pasadas sino tenemos mucha experiencia.
  • El mercado de divisas es mucho más volátil que otros mercados como el de acciones de bolsa.

Cómo operar en Forex

Se puede operar en Forex utilizando distintos productos financieros. Algunos ejemplos son:

  • Spot Forex
  • CFDs
  • Contratos de futuros
  • Opciones
  • ETFs y ETNs

La forma más sencilla para hacer trading en el mercado de divisas es a través de un broker de CFDs que son los habituales en los que opera el público minorista.

Simplificando mucho, lo que necesitas para hacer trading en Forex es:

1. Abrir una cuenta en un Broker

Una cuenta con un broker siempre es necesaria a la hora de operar con los distintos pares de divisas y enviar las órdenes de compra y venta.

2. Analizar el mercado en busca de oportunidades

A la hora de analizar un par de divisas, para saber cuando comprar o vender, los dos métodos más utilizados son:

Análisis Técnico

El análisis técnico se centra en analizar el precio y volumen mediante gráficos. A partir de este análisis se trata de determinar cual será el movimiento más probable del precio para conseguir un beneficio.

Análisis Fundamental

El análisis fundamental en Forex se centra en analizar información económica, social y política para determinar si esta información debilita ó fortalece una moneda y por tanto si su precio subirá o barajará.

3. Usar Herramientas de análisis y de seguimiento de mercado

Para analizar el mercado se usan distintas herramientas con las que debemos estar familiarizados.

Por ejemplo, a la hora de hacer análisis técnico usaremos programas como Metatrader o Tradingview.

Y en el caso de hacer un seguimiento de las noticias más relevantes que afectan a las divisas podemos hacerlo en páginas web como Forex Factory.

4. Desarrollar una estrategia y un plan de Trading

Las estrategias de trading implican el análisis del mercado para determinar los mejores puntos de entrada y salida, así como el tamaño de la posición y el tiempo que van a permanecer abiertas.

Las estrategias a menudo incluyen elementos de diferentes tipos de análisis y una amplia variedad de herramientas para intentar pronosticar el movimiento futuro del mercado.

La estrategia variará dependiendo de nuestro estilo al operar. Los principales tipos de trading son: scalping, day trading, swing trading y trading posicional.

Según nuestro estilo y estrategia tenemos que establecer un plan de trading con una seria de normas que nos digan como vamos a entrar y salir del mercado, gestionar nuestras posiciones y controlar el riesgo al operar entre muchas otras cosas.


Y aquí finaliza este artículo en el que he intento explicar de la manera más resumida posible qué es el trading en Forex y cómo funciona.

Si quieres profundizar en las ideas que hemos visto, continua con las siguientes lecciones del curso de forex gratuito.

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