Trading: qué es y cómo funciona

¿Qué es el Trading y cómo funciona? ¿Qué es un broker? ¿Se puede vivir haciendo trading? Si en algún momento te has hecho preguntas como las anteriores este artículo puede ayudarte.

A continuación voy a responder a 10 de las preguntas más habituales que se hace cualquier persona que empieza en el trading desde cero.

¿Qué es el trading?

El trading consiste en comprar y vender activos financieros con el objetivo de obtener beneficios económicos.

Para obtener ganancias haciendo trading, debemos comprar el activo financiero a un precio para venderlo después a un precio superior. Veamos un sencillo ejemplo:

Compramos acciones en bolsa de la empresa APPLE a un precio de 120$ cada acción y las vendemos posteriormente a 130$, consiguiendo ganancias en la operación.

Pero también es posible conseguir beneficios cuando el precio de un activo financiero baja de precio (lo veremos más adelante).

En la actualidad se suele hablar de Trading Online ya que las operaciones se realizan a través de internet. Las órdenes de compra y venta se envían mediante dispositivos como ordenadores, teléfonos móviles o tablets.

Los activos financieros más habituales para hacer trading son:

• Acciones de bolsa
• Pares de Divisas (Forex)
• Criptomonedas
• ETFs (fondos cotizados)
• Materias primas
• Índices bursátiles

¿Qué es un Trader? (y cuál es su trabajo)

Un trader es una persona que compra o vende activos financieros con el objetivo de ganar dinero. Es decir, es la persona que hace trading.

Se encarga de analizar el mercado, tomar decisiones que le permitan obtener beneficios en sus operaciones según su estrategia y envía las ordenes de compra / venta.

Cada trader rentable suele desarrollar una manera de operar propia, basada en varios factores:

• Tipo de trading o estilo: scalping, day trading, swing trading y trading posicional.
• Productos financieros que opera: los tipos más usados son divisas, acciones de bolsa, contratos de futuros, opciones financieras, CFDs, ETFs y criptomonedas.
• Control del riesgo: según el retorno económico que busca y lo agresivo que sea en la gestión del riesgo.
• Para quién opera: si hace trading de manera individual (retail trader o trader minorista) o si trabaja para una firma financiera (trader institucional).

¿Qué es un broker?

Un error habitual de muchas de las personas que empiezan a aprender trading es confundir los términos broker y trader.

Anteriormente vimos que un trader es la persona que hace trading.

Un broker es una empresa que se encarga de ejecutar las órdenes de compra o venta que un trader le solicita. Simplificando mucho, es el lugar en donde se compran o venden activos financieros.

Por tanto, para poder hacer trading, es necesario abrir una cuenta con un broker y depositar dinero.

Con el dinero que hemos depositado, el broker actuará como intermediario y comprará a nuestro nombre acciones de empresas, contratos de futuros, ETFs o cualquier otro activo financiero. Pongo un ejemplo para alguien que empieza desde cero.

Un trader quiere abrir una operación comprando 10 acciones de la empresa Amazon. Veamos el proceso simplificado:

1. Da la orden de compra a través de la plataforma del broker el cual se encarga de comprar las 10 acciones con el dinero que hay depositado en su cuenta de trading.
2. Ahora en la cuenta tendrá dichas acciones que podrá vender cuando considere oportuno repitiendo la operación a la inversa, es decir, dando la orden de venta.
3. Por realizar esta compra, el broker cobra una comisión.

Cómo hacer Trading y qué necesito para operar

Los elementos básicos necesarios para hacer trading son:

• Un ordenador personal o portátil con conexión a internet
• Abrir una cuenta en un broker que nos dará acceso a una «plataforma de trading» para poder realizar las operaciones.
• Una plataforma para analizar gráficos. Podemos usar la que nos facilite el broker o utilizar otra distinta, como por ejemplo TradingView.

Una vez tenemos la infraestructura necesaria y una estrategia, un resumen de cómo hacer trading sería:

1. El Trader analiza los mercados y busca oportunidades
2. Según su estrategia compra o vende activos financieros para generar beneficios
3. Las compras o ventas se realizan en un broker que es el intermediario
4. Una vez dentro de la operación, gestionamos la operación según un plan de trading hasta el momento en que cerremos la operación, obteniendo un beneficio o una pérdida.

Cómo funciona el Trading (cómo se gana dinero)

Los mercados se mueven debido a la ley de la oferta y la demanda. Esto hace que los precios de los activos financieros suban, bajen o se mantengan laterales (no tomen ninguna dirección clara).

La idea básica para ganar dinero haciendo trading es que haya una diferencia de precio entre el momento en que entramos al mercado y el que salimos:

• Entramos en largo: creemos que el precio va a subir, por lo que compramos un activo financiero a un precio para venderlo a uno superior. Como el precio de venta es mayor que el de compra conseguimos una plusvalía.

• Entramos en corto: esta parte es menos conocida y para no complicar las cosas digamos que es el caso contrario a entrar en largo. Creemos que el precio va a bajar por lo que entramos en corto a un precio para vender a uno inferior. Como hay una diferencia entre el precio de entrada y salida haremos un beneficio.

Una idea importante que debes conocer es que el trading es una cuestión de probabilidades, no de certezas. Es decir, realizamos análisis para determinar en que dirección es más probable que se mueva el precio, pero no tenemos la certeza de que lo hará el 100% de las veces.

Tienes que ser consciente de que ganaras unas veces y perderás otras, pero muchas veces solo con eso es suficiente para ser rentable.

Esto se debe a que además de las veces que acertamos y la operación es ganadora, hay otra variable muy importante: la relación riesgo / beneficio. Es decir, cuánto perdemos al fallar una operación y cuanto ganamos al acertar.

La mezcla de las dos variables (tasa de aciertos y ratio riesgo/beneficio) es lo que nos dirá si nuestro sistema de trading es ganador.

¿Se puede Vivir del Trading?

Llegamos a la pregunta habitual que alguien se hace cuando empieza a interesarse por el trading.

«¿Se puede vivir del trading? ¿Se pueden conseguir ingresos extras haciendo trading?»

La respuesta corta a estas preguntas es sí, no solo basándome en mi propia experiencia sino también en el éxito de traders reconocidos públicamente y en la de otros anónimos que he tenido la suerte de conocer.

Ahora bien, la tasa de éxito de la gente que empieza a aprender trading no es muy alta.

De manera habitual se suele escuchar que el 95% de la gente que hace trading pierde dinero (aunque no he encontrado estudios exactos para comprobar de donde viene esa cifra).

Para encontrar algunos datos orientativos, podemos consultar la web de cualquier broker Europeo. Allí comprobaremos que la cantidad de gente que gana dinero operando es superior a la cifra dada anteriormente pero sigue sin ser muy alta (la tasa de traders perdedores ronda el 70-80%).

Como se puede ver, no hay datos claros al respecto sobre la cantidad de traders ganadores. Además hay que tener en cuenta que esta tasa de éxito puede variar según el estilo de trading y los mercados que operemos.

En cualquiera de los casos hacer trading de forma rentable no es fácil.

¿Cuál es la diferencia entre hacer Trading e Invertir?

Invertir y hacer trading, son dos métodos diferentes de conseguir beneficios en los mercados financieros. La principal diferencia entre ambos es el factor tiempo:

• En la inversión, el objetivo es aumentar la riqueza gradualmente pensando en el largo plazo. Generalmente se lleva a cabo comprando y manteniendo durante el tiempo un portafolio de acciones, fondos, bonos y otros instrumentos financieros. El inversor puede mantener su inversión incluso durante décadas.

• En el trading, se hacen transacciones de manera más frecuente y las posiciones se mantienen abiertas durante plazos de tiempo más pequeños. El objetivo es generar retornos superiores a los que se obtendrían mediante la inversión.

Otras diferencias cuando comparamos trading vs inversión serían:

• En la inversión, se compra un activo para ganar dinero cuando sube de valor. En el trading también es posible ganar dinero cuando un activo pierde valor. Es lo que se conoce como ir en corto y lo veremos más adelante.
• A la hora de estudiar el mercado para tomar posiciones, cada uno suele utilizar distintos tipos de análisis: el trading se basa principalmente en el análisis técnico y la inversión en el análisis fundamental. Esto no es 100% estricto y muchos traders e inversores mezclan ambos métodos de análisis.

¿Qué criptomonedas,acciones de bolsa pares de Forex… compro? Métodos de análisis

Los métodos de análisis en el trading sirven para encontrar oportunidades en el mercado, determinar los momentos para entrar, salir y ayudarnos a gestionar nuestras posiciones.

Los métodos de análisis más usados son el análisis fundamental y el análisis técnico. Cada uno de ellos cuenta con unas herramientas distintas.

No obstante, muchos traders e inversores usan ambos tipos de análisis en mayor o menor medida para tomar sus decisiones por lo que no son excluyentes uno del otro.

Análisis Fundamental

El análisis fundamental consiste en analizar factores económicos y financieros que puedan afectar a la oferta y la demanda de un activo financiero.

Si hablamos de acciones de una empresa estaríamos hablando por ejemplo de estados financieros, resultados empresariales, situación del sector, etc.

Si por el contrario habláramos de un par de divisas, nos centraríamos en datos y eventos económicos, sociales y políticos.

Análisis Técnico

El análisis técnico consiste en analizar mediante gráficos el precio y el volumen de un activo financiero, para intentar determinar hacia donde es más probable que se mueva el precio en el futuro. Es el método más usado por los traders y en el que profundizaremos en próximos artículos.

Las principales herramientas de Análisis Técnico son:

• Indicadores como el MACD, RSI, Estocástico o médias móviles
• Patrones de velas japonesas: doji, martillo, shooting star, etc
• Patrones gráficos y figuras técnicas: triángulos, banderas o el clásico hombro-cabeza-hombro.
• Herramientas de dibujo: lineas de tendencia, soportes y resistencias, canales…

Qué estrategia sigo para operar: El plan de trading

Un plan de trading es un conjunto de normas en las cuales especificamos la forma en la que vamos a operar y debe tener una esperanza matemática positiva en el largo plazo.

Para que te hagas una idea, en un plan de trading deberemos responder a preguntas tales como:

• ¿En qué mercado vamos a operar?
• ¿Cuáles son las condiciones para entrar?
• ¿Cuándo vamos a entrar?
• ¿Cuál será el stop loss inicial?
• ¿Cuándo vamos a tomar beneficios?
• ¿Cómo vamos a gestionar una operación?
• ¿Qué riesgo vamos a asumir en cada operación?

Cómo practico para aprender: Cuentas DEMO

Las cuentas demo son cuentas gratuitas que proporcionan los brokers para probar sus servicios. Son similares a la cuenta normal pero tienen dinero ficticio el cual irá fluctuando según las operaciones que realicemos.

Algunas utilidades de estas cuentas son:

• Como un primer acercamiento a los mercados
• Para comprobar el funcionamiento de los brokers antes de abrir una cuenta real
• Probar estrategias de trading
• Para practicar con los distintos tipos de órdenes y su colocación.

BONUS: 3 Claves para hacer trading de manera rentable

Que no sea fácil conseguir rentabilidad a nuestro capital haciendo trading no quiere decir que no sea posible conseguirlo, pero serán necesarias grandes dosis de constancia y determinación.

Además de trabajar duro, para ser un trader rentable hay que dominar tres áreas:

• Estrategia de trading con una ventaja estadística sobre el mercado.
• Gestión del riesgo que se aplica en aspectos tales como el tamaño de la posición, gestión de las perdidas y gestión de las ganancias.
• Psicología / disciplina para cumplir las normas de nuestra estrategia incluso cuando las emociones nos inviten a desviarnos de nuestro plan de trading.

Cada una de estas áreas son muy extensas y no son el objeto de este artículo. Lo importante es que te quede clara la idea de que sin alguno de estos ingredientes es muy difícil tener rentabilidad haciendo trading.

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