¿Qué es el Trading y cómo funciona?

En este artículo vamos a ver qué es el trading, cómo funciona y los conceptos básicos que necesitamos conocer si queremos aprender trading.

¿Qué es el trading?

Que es el trading.

El término trading simplemente significa intercambiar una cosa por otra. Se entiende muy bien cuando cambiamos cosas por dinero, es decir, compramos algo.

Cuando hablamos de trading financiero, estamos haciendo lo mismo, pero en este caso compramos y vendemos activos financieros como pueden ser:

  • Acciones de bolsa
  • Divisas del mercado Forex
  • Criptomonedas
  • ETFs (fondos cotizados)
  • Materias primas
  • Índices bursátiles

Por lo tanto, el trading consiste en comprar y vender activos financieros con el objetivo de obtener beneficios económicos.

Diferencia entre Trading e Inversión

Diferencia entre trading e inversión.

Invertir y hacer trading, son dos métodos diferentes de conseguir beneficios en los mercados financieros. La principal diferencia entre ambos es el factor tiempo:

  • En la inversión, el objetivo es aumentar la riqueza gradualmente pensando en el largo plazo. Generalmente se lleva a cabo comprando y manteniendo durante el tiempo un portafolio de acciones, fondos, bonos y otros instrumentos financieros. El inversor puede mantener su inversión incluso durante décadas.
  • En el trading, se hacen transacciones de manera más frecuente y las posiciones se mantienen abiertas durante plazos de tiempo más pequeños. El objetivo es generar retornos superiores a los que se obtendrían mediante la inversión.

Otras diferencias cuando comparamos trading vs inversión serían:

  • En la inversión, se compra un activo para ganar dinero cuando sube de valor. En el trading también es posible ganar dinero cuando un activo pierde valor. Es lo que se conoce como ir en corto y lo veremos más adelante.
  • A la hora de estudiar el mercado para tomar posiciones, cada uno suele utilizar distintos tipos de análisis: el trading se basa principalmente en el análisis técnico y la inversión en el análisis fundamental. Esto no es 100% estricto y muchos traders e inversores mezclan ambos métodos de análisis.

¿Qué es un trader?

Que es un trader.

Un trader es una persona que compra o vende activos financieros con el objetivo de ganar dinero. Es decir, es la persona que hace trading.

Se encarga de analizar el mercado, tomar decisiones que le permitan obtener beneficios en sus operaciones según su estrategia de trading y coloca las ordenes de compra / venta en el broker.

Cada trader rentable suele desarrollar una manera de operar propia, basada en varios factores:

  • Productos financieros que opera: divisas, acciones de bolsa, contratos de futuros, opciones financiers, CFDs, ETFs o criptomonedas son los tipos más usados
  • Estilo de trading: scalping, day trading, swing trading y trading posicional.
  • Control del riesgo: según el retorno que busca y lo agresivo que sea en la gestión del riesgo.
  • Para quién opera: si hace trading de manera individual (retail trader o trader minorista) o si trabaja para una firma financiera (trader institucional).

Habilidades del trader

Para ser trader, por un lado es necesario adquirir unos conocimientos propios del trading y desarrollar un sistema para operar. Pero además de esto, para ser trader es necesario dominar una serie de habilidades que no están tan relacionadas directamente con los mercados:

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  • Paciencia: el trading es una actividad de análisis, preparación y de espera más que de acción constante.
  • Disciplina: ser capaz de respetar una serie de normas y rutinas.
  • Constancia: el camino desde el inicio hasta que se consigue ser rentable puede ser largo por lo que la constancia es uno de los factores más importantes para tener éxito.
  • Control emocional: las emociones siempre van a estar presentes en el trading, pero es necesario detectarlas y evitar en la medida de lo posible que condicionen nuestras decisiones.
  • Capacidad de adaptación de las estrategias usadas a las condiciones cambiantes del mercado
  • Capacidad de análisis: ser capaz de analizar los mercados de una manera crítica, evitando ser influenciado por otras opiniones.

¿Qué es un broker?

Que es un broker.

Un error habitual de muchas de las personas que empiezan a aprender trading es confundir los términos broker y trader.

Como vimos anteriormente, trader es la persona que hace trading.

Un broker es una empresa que se encarga de ejecutar las órdenes de compra o venta que un trader le solicita. Simplificando mucho, es el lugar en donde se compran o venden activos financieros.

Por tanto, para poder hacer trading, es necesario abrir una cuenta con un broker y depositar dinero. Con dicho dinero posteriormente el broker actuará como intermediario y comprará a nuestro nombre acciones de empresas, contratos de futuros, ETFs o cualquier otro activo financiero. Pongo un ejemplo para alguien que empieza desde cero.

Un trader quiere abrir una operación comprando 10 acciones de la empresa Amazon. Veamos el proceso simplificado:

  1. Da la orden de compra a través de la plataforma del broker el cual se encarga de comprar las 10 acciones con el dinero que hay depositado en su cuenta de trading.
  2. Ahora en la cuenta tendrá dichas acciones que podrá vender cuando considere oportuno repitiendo la operación a la inversa, es decir, dando la orden de venta.
  3. Por realizar esta compra, el broker cobra una comisión.

Cómo elegir el mejor broker

A la hora de elegir un broker, tenemos que tener en cuenta que no hay brokers en los que se pueda operar con todos los instrumentos financieros.

Por lo tanto, lo primero es elegir un tipo de broker según el producto financiero que vayamos a operar:

  • Broker de Bolsa: para operar en acciones de empresas cotizadas
  • Broker forex: para operar con pares de divisas
  • Broker o exchange de criptomonedas: compra y venta de criptoactivos como Bitcoin, Etherum, Ripple, etc
  • Broker CFDs: para hacer trading con contratos por diferencia
  • Broker de derivados financieros: para operar con contratos de futuros u opciones por poner algunos ejemplos.

⚠️ Algunos brokers pueden tener a la vez varios de estos activos financieros.

A parte de lo anterior, debemos fijarnos en otros factores:

  • Seguridad: para que nuestro dinero esté lo más seguro posible, el broker debe estar regulado, mantener los fondos de los clientes en cuentas bancarias segregadas de las de la compañía y debemos comprobar bajo que organismo opera. Algunos reguladores son muy exigentes como la FCA que es el regulador de servicios financieros del Reino Unido o la ASIC que regula los mercados y servicios financieros en Australia. En España el organismo competente es la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores).
  • Atención al cliente: canales de atención al cliente, horarios y soporte en Español.
  • Depósito mínimo: capital mínimo que nos requieren para abrir una cuenta.
  • Apalancamiento y tamaño mínimo permitido para las operaciones
  • Comisiones: la principal es la cantidad cobrada por abrir y cerrar una operación. Pero hay otras a tener en cuenta como la de custodia, las comisiones por depósito y retiro, etc.

Cuentas DEMO de trading

Las cuentas demo son cuentas gratuitas que proporcionan los brokers para probar sus servicios. Son similares a la cuenta normal pero tienen dinero ficticio el cual irá fluctuando según las operaciones que realicemos.

Algunas utilidades de estas cuentas son:

  • Como un primer acercamiento a los mercados
  • Para comprobar el funcionamiento de los brokers antes de abrir una cuenta real
  • Probar estrategias de trading
  • Para practicar con los distintos tipos de órdenes y su colocación.

¿Cómo hacer trading?

Ya tenemos las piezas básicas para entender como funciona el trading. Ahí va la explicación más simplicada posible para evitar que se pierda alguien que esté leyendo y que no tenga ningún conocimiento previo.

  1. Trader analiza los mercados y busca oportunidades
  2. Según su estrategia compra o vende activos financieros para generar beneficios
  3. Las compras o ventas se realizan en un broker que es el intermediario
  4. Una vez dentro de la operación, gestionamos la operación según un plan de trading hasta el momento en que cerremos la operación, obteniendo un beneficio o una pérdida.

Hasta aquí todo sencillo. Ahora vamos a ver otras cosas relativas a los mercados y a su análisis para entender como podemos ganar dinero haciendo trading.

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¿Cómo funciona el trading para ganar dinero?

Los mercados se mueven debido a la ley de la oferta y la demanda, la cual hace que los precios de los activos financieros suban, bajen o se mantengan laterales (no tomen ninguna dirección clara).

Tendencias del mercado.
Mercado subiendo, manteniéndose lateral y bajando.

La idea básica para ganar dinero haciendo trading es que haya una diferencia de precio entre el momento en que entramos al mercado y el que salimos:

  • Entramos en largo: creemos que el precio va a subir, por lo que compramos un activo financiero a un precio para venderlo a uno superior. Como el precio de venta es mayor que el de compra conseguimos un beneficio.
Entrar en largo.
  • Entramos en corto: esta parte es menos conocida y para no complicar las cosas imaginemos el caso contrario a entrar en largo. Creemos que el precio va a bajar por lo que entramos en corto a un precio para vender a uno inferior. Como hay una diferencia entre el precio de entrada y salida haremos un beneficio.
Entrar en corto.

Una cosa importante a tener en cuenta es que en el trading es una cuestión de probabilidades, no de certezas. Es decir, realizamos análisis para determinar en que dirección es más probable que se mueva el precio, pero no tenemos la certeza de que lo hará el 100% de las veces.

Tienes que ser consciente de que ganaras unas veces y perderás otras, pero muchas veces solo con eso es suficiente para ser rentable. El motivo es que, además de las veces que acertamos, hay otra variable que es la relación riesgo / beneficio: cuánto perdemos al fallar una operación y cuanto ganamos al acertar.

La mezcla de las dos variables (tasa de aciertos y ratio riesgo/beneficio) es lo que nos dirá si nuestro sistema de trading es ganador.

Métodos de análisis en trading

Los métodos de análisis en el trading sirven para encontrar oportunidades en el mercado, determinar los momentos para entrar, salir y ayudarnos a gestionar nuestras posiciones.

Los métodos de análisis más usados son el análisis fundamental y el análisis técnico. Cada uno de ellos cuenta con unas herramientas distintas.

No obstante, muchos traders e inversores usan ambos tipos de análisis en mayor o menor medida para tomar sus decisiones por lo que no son excluyentes uno del otro.

Análisis Fundamental

El análisis fundamental consiste en analizar factores económicos y financieros que puedan afectar a la oferta y la demanda de un activo financiero.

Si hablamos de acciones de una empresa estaríamos hablando por ejemplo de estados financieros, resultados empresariales, situación del sector, etc.

Análisis fundamental empresa de bolsa.

Si por el contrario habláramos de un par de divisas, nos centraríamos en datos y eventos económicos, sociales y políticos.

Calendario económico.

Análisis Técnico

El análisis técnico consiste en analizar mediante gráficos el precio y el volumen de un activo financiero, para intentar determinar hacia donde es más probable que se mueva el precio en el futuro. Es el método más usado por los traders y en el que profundizaremos en próximos artículos.

Analisis tecnico de empresa de bolsa.

Las principales herramientas de Análisis Técnico son:

  • Indicadores como el MACD, RSI, Estocástico o médias móviles
  • Patrones de velas japonesas: doji, martillo, shooting star, etc
  • Patrones gráficos y figuras técnicas: triángulos, banderas o el clásico hombro-cabeza-hombro.
  • Herramientas de dibujo: lineas de tendencia, soportes y resistencias, canales…

Sistemas de trading

Un sistema de trading es un conjunto de normas en las cuales especificamos la forma en la que vamos a operar y debe tener una esperanza matemática positiva en el largo plazo.

Para que te hagas una idea, en un sistema de trading deberemos responder a preguntas tales como:

  • ¿En qué mercado vamos a operar?
  • ¿Cuáles son las condiciones para entrar?
  • ¿Cuándo vamos a entrar?
  • ¿Cuál será el stop loss inicial?
  • ¿Cuándo vamos a tomar beneficios?
  • ¿Cómo vamos a gestionar una operación?
  • ¿Qué riesgo vamos a asumir en cada operación?

¿Se puede Vivir del Trading?

Llegamos a la pregunta habitual que alguien se hace cuando empieza a interesarse por el trading.

«¿Se puede vivir del trading? ¿Se pueden conseguir ingresos extras haciendo trading?»

La respuesta corta a estas preguntas es sí, no solo basándome en mi propia experiencia sino también en el éxito de traders reconocidos públicamente y en la de otros anónimos que he tenido la suerte de conocer.

Ahora bien, la tasa de éxito de la gente que empieza a aprender trading no es muy alta. De manera habitual se puede leer que el 95% de la gente que hace trading pierde dinero. No he encontrado estudios exactos para comprobar de donde viene esa cifra, pero basta con mirar la web de cualquier broker Europeo para comprobar que por ejemplo, la cantidad de gente que pierde dinero operando con CFDs debe rondar el 70-75%.

Como se puede ver, no hay cifras claras al respecto sobre la cantidad de traders ganadores. Además hay que tener en cuenta que esta tasa de éxito puede variar según el estilo de trading y los mercados que operemos. En cualquiera de los casos hacer trading de forma rentable no es fácil.

3 Claves para ser un trader rentable

Que no sea fácil, no quiere decir que no sea posible conseguirlo, sobre todo si aplicamos grandes dosis de constancia y determinación.

Además de trabajar duro, para ser un trader rentable hay que dominar tres áreas:

  • Estrategia de trading con una ventaja estadística sobre el mercado.
  • Gestión del riesgo que se aplica en aspectos tales como el tamaño de la posición, gestión de las perdidas y gestión de las ganancias.
  • Psicología / disciplina para cumplir las normas de nuestra estrategia incluso cuando las emociones nos inviten a desviarnos de nuestro plan de trading.
Como ser un trader rentable

Cada una de estas áreas son muy extensas y no son el objeto de este artículo. Lo importante es que te quede clara la idea de que sin alguno de estos ingredientes es muy difícil tener rentabilidad haciendo trading.


Espero que este artículo te haya sido de utilidad y te dé una visión general sobre qué es el trading y los elementos que lo componen. A mi juicio, sentar las bases desde el principio sin dar nada por supuesto, es importante para luego ir añadiendo conocimientos sobre unos cimientos bien construidos.

No olvides dejar cualquier duda o sugerencia en los comentarios.
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13 comentarios en “¿Qué es el Trading y cómo funciona?”

  1. Excelente introduccion. Yo empece a hacer muy timidamente en RobinHood, y no estoy haciendojugadas arriesgadas, y de todos modos he logrado duplicar el dinero de mi inversion inicial en 2 semanas.

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  2. De verdad muchas gracias por tan buen contenido para lo que somos nuevos en esto. Sigue subiendo contenido de calidad y gracias!

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  3. Excelente introduccion. Soy de argentina y estoy inviertiendo en el MERVAL poco dinero para aprender, es de gran ayuda lo que publicas, Saludos

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