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9 Estrategias para invertir en Bolsa a largo plazo

¿Estas dando tus primeros pasos en la inversión en bolsa o no tienes claro cual es la mejor manera de invertir tu capital?

Entonces estas en la situación que muchos nos hemos encontrado en nuestros inicios. La buena noticia es que existen numerosas estrategias de inversión. Aunque algunas pueden ser superiores a otras, muchas son efectivas si se utilizan correctamente.

A continuación, descubrirás 9 estrategias de inversión en bolsa probadas que puedes utilizar para ganar dinero con acciones bursátiles, desde las más sencillas a otras que requieren mayores conocimientos.

Estrategias de inversión de Gestión Pasiva

Las estrategias de inversión de gestión pasiva buscan unos rendimientos moderados, pero son sencillas de gestionar y no requieren unos conocimientos avanzados.

De manera general, la gestión pasiva implica invertir en productos que replican un índice del mercado, con bajos costes y sin intentar batir el rendimiento del mercado.

Invertir en ETFs y en Fondos Indexados

Esta estrategia puede considerarse la más sencilla de todas y la idea es simplemente replicar el comportamiento de un índice invirtiendo mediante un ETF o un Fondo Indexado.

Si repasamos la historia de los mercados desde hace décadas, la bolsa americana en el largo plazo siempre sube (por lo menos hasta el momento) y se ha recuperado de eventos significativos como el colapso de 1929, el desplome de las empresas puntocom o la Crisis del COVID.

Fuente: JPMorgan Asset Management

Más allá de solo recuperarse, el mercado ha ofrecido rendimientos impresionantes a lo largo del tiempo cercanos al 10% descontando la inflación.

Warren Buffett, uno de los inversores más célebres y un firme creyente en la inversión a largo plazo, ha manifestado su confianza en este tipo de estrategia. En su testamento, incluso aconseja que su esposa destine el 10% de la herencia en activos líquidos de corto plazo y el restante 90% en un fondo o ETF que siga al S&P 500.

Algunos ejemplos de productos que replican el S&P500 son:

  • iShares Core S&P 500 UCITS: ETF que replica el comportamiento del índice SP500
  • Amundi Index S&P 500 – AE (C): lo mismo pero mediante un fondo indexado.

En el caso que queramos invertir directamente en la economía global tendríamos:

  • Shares MSCI World UCITS ETF (IWDA): Este ETF sigue el índice MSCI World, proporcionando exposición a empresas de mercados desarrollados de todo el mundo.
  • Amundi Index MSCI World UCITS ETF DR (EUR): lo mismo pero mediante un fondo indexado en este caso.

Esta estrategia de inversión puede realizarse tanto con ETFs cómo con fondos indexados. Cada uno tiene sus ventajas e inconvenientes pero ambos pueden ser válidos.

Cartera Bogleheads

Una cartera «Bogleheads» es una estrategia de inversión basada en la filosofía de inversión de John Bogle, fundador de Vanguard Group.

Esta estrategia promueve la inversión a largo plazo en fondos indexados, en vez de apostar por acciones individuales o intentar batir el mercado a través de la gestión activa. En esencia, se trata de una aproximación sencilla y rentable a la inversión, que se apoya en la diversificación y la paciencia.

Un ejemplo clásico de cartera Bogleheads es la «cartera de tres fondos«, la cual se compone de tres fondos indexados:

  • Un fondo que sigue a las principales empresas de EE.UU: por ejemplo, un fondo S&P 500
  • Un fondo que invierte en empresas internacionales o paises emergentes excluyendo EEUU
  • Un fondo último que se enfoca en bonos (renta fija) para balancear el riesgo.

A través de esta estructura, un inversor puede alcanzar una amplia diversificación y exposición a diferentes clases de activos, promoviendo la estabilidad y crecimiento a largo plazo.

Igualmente puede realizarse utilizando ETFs.

Cartera permanente de Harry Browne

La cartera permanente de Harry Browne, es una estrategia de inversión que busca proporcionar un crecimiento constante con una volatilidad mínima en el largo plazo.

Utiliza una distribución equitativa de los activos en cuatro categorías distintas: acciones, bonos de largo plazo, oro y efectivo o equivalentes a efectivo. Cada una de estas categorías comprende un 25% de la cartera total, creando un equilibrio que busca resistir diferentes escenarios económicos: recesiones, inflación, deflación o crecimiento económico.

Veamos un ejemplo de la cartera permanente de Harry Browne podría estar compuesta de la siguiente manera:

  • 25% en un fondo indexado sobre acciones, como un fondo que sigue al S&P 500
  • 25% en bonos de largo plazo, como bonos del Tesoro de EE. UU.
  • 25% en oro que puede ser a través de un ETF que sigue al precio del oro
  • 25% en efectivo o equivalentes, como bonos del tesoro a corto plazo o fondos del mercado monetario.

Inversión en renta fija

La inversión en renta fija implica invertir en instrumentos financieros que ofrecen un retorno predecible y estable durante un periodo de tiempo definido.

Este tipo de inversión suele ser considerada de bajo riesgo y consiste en adquirir bonos, letras del tesoro, depósitos bancarios o productos similares.

Un ejemplo sencillo lo encontramos en las cuentas remuneradas, que pagan intereses sobre su saldo. Actualmente, muchos bancos y brokers las ofrecen, lo cual es ideal para hacer trabajar el capital que tienes depositado y que no estás utilizando, protegiéndolo en parte de la inflación.

Estrategias de inversión en bolsa de gestión activa.

Las inversiones de gestión activa tienen como objetivo superar el rendimiento del mercado general mediante la selección y gestión de una cartera de inversiones.

En lugar de intentar beneficiarnos de los movimientos generales de las bolsas, nos enfocamos en seleccionar empresas que puedan tener rendimientos por encima de la media.

Value Investing: Estrategia de inversión en Valor

El Value Investing es una estrategia que busca comprar acciones de empresas que están cotizando por debajo de su verdadero valor, esperando que su precio suba hacia un valor justo.

Un concepto clave aquí es determinar el «valor justo» o «valor intrínseco» de una acción y luego evaluar qué tan profundo es el descuento al que se están negociando actualmente las acciones. Por ejemplo, si analizas las acciones de una empresa y determinas que su valor justo es 100$ por acción pero está siendo negociada a 75$ por acción, podrías decir que las acciones estan por encima de su precio y cotizan a un 25% de descuento.

El inversor más conocido que utiliza esta estrategia es Warren Buffet.

Una de las razones por los que es tan conocido el Value Investing es porque ofrece tanto rendimientos al alza como protección ante caídas.

Es decir el objetivo del value investing es hacer dinero cuando las acciones se mueven en dirección a su valor justo, y por lo tanto suben. Pero en el caso de que esto no suceda, las acciones están protegidas a la baja ya que se encuentran infravaloradas por lo que es menos probable que se produzcan fuertes caidas. Digamos que las acciones por tanto han sido adquiridas con un descuento que nos protege.

Esta estrategia de inversión es una de las más usadas en la inversión en bolsa, contando un un amplios estudios que la avalan.

Por ejemplo, el paper «Buffett’s Alpha» por Andrea Frazzini, David Kabiller y Lasse H. Pedersen publicado en 2018, muestra evidencia empírica de los beneficios y el rendimiento a largo plazo de las estrategias de inversión en valor.

Growth Investing: Estrategia de inversión en crecimiento

El «Growth Investing» o inversión en crecimiento, consiste en invertir en compañías que estan teniendo un fuerte crecimiento de su negocio por encima de la media del mercado y que previsiblemente lo seguirán haciendo en el futuro.

Las empresas orientadas al crecimiento tienden a tener equipos de liderazgo enfocados en la innovación, junto con oportunidades de mercado considerables. A menudo están en la vanguardia de las tendencias macro, por ejemplo:

  • Amazon (AMZN) fue pionera en el espacio del comercio electrónico cuando comenzó a vender libros en línea en 1995.
  • Tesla (TSLA) ha reinventado la industria automotriz con su enfoque en los vehículos eléctricos, impulsando una transición más amplia hacia la energía sostenible en el transporte.

Invertir en acciones de crecimiento puede resultar rentable, pero también conlleva riesgos significativos debido a su alta volatilidad. Los precios pueden inflarse si la comunidad inversora tiene altas expectativas, lo que puede resultar en una sobrevaloración de la empresa. Si la empresa no logra cumplir con estas expectativas, su precio de acción puede caer drásticamente

Inversión en Dividendos

Los inversores en dividendos buscan acciones que paguen dividendos generosos y sostenibles para conseguir ingresos constantes.

Este enfoque se centra mucho en el «Dividend Yield» (rendimiento de los dividendos), es decir, identificar las acciones que proporcionan la mayor cantidad de dinero procedente de dividendos en relación al dinero que les costó invertir en comprarlas.

Algunas de las razones por las que la inversores buscan empresas de este tipo estan:

  1. En correcciones de mercado, los ingreso por dividendos facilitan cierto grado de protección. Por ejemplo, si la cartera cae un 10% pero el rendimiento de los dividendos es de un 5%, has reducido en parte las perdidas de tu cartera.
  2. Conseguir ingresos pasivos de manera recurrente. Si tienes una cartera de inversión de 100.000$ con acciones que paguen de media un 5% en dividendos, estarás consiguiendo anualmente 5000$.
  3. Historicamente, los dividendos han representado aproximadamente el 40% de los rendimientos del mercado de acciones. Por tanto los inversores que ignoran los dividendos pueden estar perdiéndose una gran parte de los rendimientos del mercado.

Dogs of the Dow

La estrategia «Dogs of the Dow» se centra en comprar las 10 acciones con el mayor rendimiento por dividendo del Dow Jones Industrial Average (DJIA) cada año.

Algunas de las ventajas de esta estrategia son:

  • Simplicidad: no hay mucho que analizar o valorar. Simplemente se trata de comprar acciones de las 10 empresas que paguen los mayores intereses del DJIA. Incluso se puede hacer comprando un ETF.
  • Empresas sólidas: todas las empresas han probado su fortaleza a lo largo de periodos grandes de tiempo
  • Alto rendimiento en dividendos

Desde 2000, esta estrategia ha devuelto un promedio del 8.7% anual, superando tanto al Dow Jones Industrial Average como al S&P 500 en general.

Fuente: Dogs of the Dow

Dividend Aristocrats

Los «Dividend Aristocrats» es una estrategia de inversión que se centra en un grupo especifico de 53 acciones de S&P 500 que han incrementado sus dividendos de forma consecutiva durante más de 25 años.

Algunos ejemplos de estas empresas son nombres tan conocidos como Walmart (WMT), Procter & Gamble (PG), McDonald’s (MCD) o Johnson & Johnson (JNJ).

Durante los últimos 10 años esta estrategia ha batido en un 1% anual el rendimiento del S&P500.

Fuente: S&P Global

Esta estrategia podría ser una excelente opción para los inversores que buscan ingresos por dividendos constantes y predecibles con una volatilidad más baja en comparación con otras acciones.

Estrategias para invertir en acciones bursátiles a largo plazo: Conclusión

Cada estilo de inversión posee sus ventajas e inconvenientes, y la elección de cuál utilizar depende significativamente de tus objetivos personales como inversor.

También hay que entender que algunas estrategias son más sencillas de implementar que otras y por ello el uso de un método de inversión depende en gran medida de los conocimientos del individuo. Resulta evidente que la dificultad no es la misma al invertir tu dinero en un depósito bancario que seleccionar empresas mediante el método de value investing; sin embargo, en este último caso, las ganancias potenciales pueden ser considerablemente mayores.

Como inversor, tienes la libertad de utilizar una única estrategia o de combinar varias, incluso añadiendo análisis técnico para determinar los mejores puntos de entrada en el mercado.

Lo importante es encontrar un enfoque que haya sido probado, sino que también esté alineado con tus metas y tu nivel de conocimiento en el ámbito bursátil.

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